20-30代では住宅購入をする方が少なくありません。 20-40代の親世代の大半は戸建てを購入しており、その影響もあるかもしれません。 住宅購入と賃貸のどちらが良いかというのもよく話題になります。 今回は資産形成という視点で住宅購入について考えてみます…

個人が資産形成で使用できる優遇制度として、NISAとiDeCoがあります。 この2つの口座では投資の配当や売却にかかる約20%の税金が0になるため、とても有利です。 しかし、使い方に注意点が必要なことも事実です。 今回は投資初心者の方に対し、NISAとiDeCoの…

以前の記事で保険は必要最低限で良いという考えをお伝えしました。 freefppt.com その記事はFP視点であったため、PT視点も追加してみます。 FP視点ではお金、PT視点では健康、身体のコンディショニングとなります。 結論として、健康に投資すれば民間保険は…

ポートフォリオという言葉をご存知ですか？ ポートフォリオは簡単にいうと、資産の配分、内訳のことです。 資産形成や資産運用をする際に、自分のリスク許容度に合わせたポートフォリオを組むことが重要です。 今回は、初心者向けのポートフォリオの構成を紹…

2024年からNISA制度が大きく変化します。 大きく変化する点としては3点あります。 ①投資枠の拡大 ②非課税枠の再利用可能 ③保有期間が無制限 この変化に対して、どう利用するのが効果的なのかを考察します。 結論として、リスクの許容範囲内で投資枠をなるべ…

資産運用を始める前に生活防衛資金の確保が重要です。 生活防衛資金とは、文字通り生活を守るための資金です。 資産運用では、元本をなるべく大きくすることは重要です。 しかし、全ての資金を投じてしまうと不測の事態に対応しづらくなるというのも事実です…

おはようございます。 私は30代ですが、私の親世代は資産運用よりも貯金を推奨してきます。 貯金は重要ですが、貯金(現金)はインフレに勝てないことは明白です。 それでも、投資をしている人は少数派です。 必要性は高いはずなのに、なぜ投資や資産運用者は…

おはようございます。 最近、様々なメディアで貯金から投資へという言葉を聞く機会が増えました。 なぜこの言葉を聞く機会が増えたのか？ 私たち自陣の身の回りで何が起こっているのかについて、考えていきます。 結論として、賃金が下がり、物価が上がると…

おはようございます。 資産形成というと株式や不動産、FX、暗号通貨等様々なものが思い浮かぶと思います。 大半の方の資産形成の軸となり得るのは株式投資だと考えます。 その理由について考えていきます。 長期でみると株式投資の成長性が最も高い 株式投資…

おはようございます。 前回の記事で自分を大切にすることは資産形成の一部であることを伝えました。 今回は、自分を大切にする具体的な方法について伝えていきます。 睡眠6時間以下は睡眠不足ということをご存知ですか？ 睡眠6時間以下で様々な問題が発生す…

資産形成というと株や不動産を思い浮かべる方が少なくないと思います。 昨今は株式ブームであり、株への注目度が高いように感じます。 しかし、20-30代の若い方の最大の資産は自分自身です。 自分自身という最大の資産についての、私なりの考え方をお伝えし…

生命保険を利用する場合、設定する金額に悩む方は少なくないと考えます。 今回の記事では、生命保険の必要額の考え方について、実例を交えて簡単にお伝えします。 結論として、生命保険の必要補償額は個人によって異なる為、自分の状況に応じた必要補償額を…

おはようございます。 固定費の代表的なものとして保険があります。 社会人になると様々な所で保険の勧誘を受けた方は少なくないと思います。 今回はFP視点で保険の必要性を考えてみます。 結論として、保険は必要最大限でOKと考えます。 結論として、保険は…

おはようございます。 先日の記事では、資産形成の定義をお伝えし、収入-支出がプラスになることの重要性を実感していただけたと思います。 しかし、何から取り組んで良いかわからないと感じる方も少なくないと思います。 (私もそうでした。。) 今回は誰でも…

資産形成をする前に絶対にしておくべきことは資産形成の定義です。 資産形成の定義は (収入-支出)＋(資本✖︎運用利回り) この定義が意味することを考えていきます。 収入-支出がマイナスの場合は資本が減少する 収入-支出がプラスの場合は資本が増加する 運用…

当ブログの目標 当ブログの目標 ①FP視点での資産運用や人生設計の補助 ②PT視点での心身のパフォーマンス向上 ③日々の学びや気づきを通じて生活のためになる情報を伝えます ①FP視点での資産運用や人生設計の補助 近年、資産運用の重要性が様々なメディアで取…